Bankia capta en perfilados casi 2000 millones de euros hasta abril
Bankia acaba de captar cerca de 2.000 millones de euros en fondos
perfilados durante los primeros cuatro meses del año, lo que supone un
incremento superior al 140% en el periodo. Con ello gestiona ya más de 3.300
millones de euros en sus dos gamas de fondos de inversión perfilados.
Con este avance, el número de partícipes en este tipo de fondos supera
los 128.000, tras incrementarse en cerca de 69.000 en estos cuatro meses.
Los fondos perfilados son aquellos que tienen una política de
inversión determinada por un perfil de riesgo predefinido. Invierten en otros
fondos y cuentan con una cartera muy diversificada, tanto por tipo de activos
que se pueden comprar como por los mercados en que está permitido invertir
desde un punto de vista geográfico. Además se benefician de una gestión
profesional muy activa, que va adaptando la cartera a las distintas
circunstancias de los mercados, siempre respetando el nivel de riesgo del producto.
Este tipo de fondos son la principal apuesta de la entidad para este
ejercicio en el mundo de la gestión de activos, teniendo en cuenta el actual
escenario de tipos de interés, además de las previsiones macroeconómicas y de
mercados financieros existentes.
Bankia cuenta con dos gamas de fondos perfilados: las llamadas
Evolución y Soy Así. Cada una de ellas está integrada por tres productos, con
distintos niveles de riesgo. El objetivo es que cada cliente, de una manera
sencilla, puede seleccionar el fondo más adecuado acorde con su perfil de
riesgo.
Gamas Soy Así y Evolución
La diferencia entre ellas es que la gama Soy Así son fondos
direccionales (diseñados para obtener rendimientos más altos de lo que le
correspondería en función del riesgo que toman diversificando en diferentes
clases de activos para minimizar el riesgo y ampliar las fuentes de
rentabilidad), mientras que la Evolución tiene un estilo de gestión de retorno
absoluto y de preservación de capital (creados para generar en el medio plazo
un retorno positivo independientemente de la evolución de los mercados).
“La aproximación que Bankia ha realizado de estos productos a sus
clientes ha estado marcado por dos directrices: asesoramiento y prudencia”,
afirma Rocio Eguiraun, directora de negocio de Gestión de Activos de Bankia.
“Comprar un fondo perfilado con una cartera diversificada de distintos
activos exige una labor de explicación y conocimiento por parte del cliente
sobre el producto que está adquiriendo que afrontamos proactivamente desde la
gestora”, asegura Eguiraun, quien considera fundamental “perfilar correctamente
al cliente, así como conocer el horizonte de la inversión que se va a
realizar”.
La prudencia también es algo esencial en estos momentos para la
responsable del negocio de Gestión de Activos de Bankia. “La bajada de tipos de
interés de los depósitos así como la reducción de las rentabilidades esperadas
de los fondos de renta fija de corto plazo han favorecido las entradas en
fondos perfilados de clientes provenientes de estos productos. Por ello es
fundamental la transparencia en la información al cliente y su incorporación
paulatina al mundo de los activos con un porcentaje de riesgo”.
A la conclusión del primer trimestre del año Bankia gestionaba más de
11.000 millones de euros en fondos de inversión. A esa fecha (último dato
disponible) el dinamismo mostrado por la entidad en este negocio le ha
permitido situar su cuota de mercado en el 5,09%, tras incrementarla en 24
puntos básicos durante el último año.
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Bankia