martes, 29 de julio de 2014

Resultados Bankia primer semestre 2014

BFA-Bankia gana 827 millones de euros en el primer semestre, un 93% más
  • Bankia obtiene un beneficio después de impuestos de 431 millones de euros hasta junio, un 48% más
  • Los ingresos típicos bancarios (margen de intereses y comisiones) alcanzan los 1.895 millones de euros, un 12,6% más
  • La caída de gastos en un 11% y los mayores ingresos hacen que el ratio de eficiencia recurrente (ex ROF) baje en un año del 60,1% al 46,1%
  • La tasa de morosidad baja en 0,62 puntos en el semestre, hasta el 14,03%, mientras la cobertura sube en 2,42 puntos, al 58,92%
  • Los depósitos estrictos de clientes suben en 2.220 millones de euros en el año y los fondos fuera de balance en otros 1.473 millones
  • La entidad eleva su cuota de mercado en nuevas operaciones de crédito a autónomos, pymes y empresas por encima del 10%
  • Bankia genera 223 puntos básicos de capital total en el año y sitúa el ratio de solvencia (BIS III) en el 13,29%
  • El gap comercial se reduce en 6.336 millones en el semestre y el ratio de crédito sobre depósitos baja hasta el 109,7%
  • BFA genera desde principios de 2013 más de 4.900 millones de euros en capital y la venta de participadas aporta 5.591 millones de liquidez
El Grupo BFA-Bankia logró un beneficio después de impuestos de 827 millones de euros en el primer semestre del año, un 93% más sobre el resultado ordinario obtenido en el mismo periodo de 2013, que fue de 428 millones de euros. Las ganancias del periodo se ven influidas a nivel de BFA por las plusvalías obtenidas con las ventas de participadas.
En cuanto a Bankia, el beneficio después de impuestos en los seis primeros meses del año se situó en 431 millones de euros, un 48% más que en el primer semestre de 2013.
El presidente de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, afirmó que “estos resultados son especialmente relevantes tras el esfuerzo de reestructuración acometido por el banco, que consigue elevar sus ingresos con una red de distribución notablemente inferior y captar 3.700 millones de euros en depósitos y fondos de nuestros clientes”.
El consejero delegado de Bankia, José Sevilla, destacó que “el banco ha conseguido reducir de forma relevante la morosidad, lo que permite anticipar futuras bajadas del volumen de provisiones y contribuir con ello a la mejora de la rentabilidad, que se sitúa ya en el 7,92% sobre fondos propios. Es relevante –añadió- que el Grupo BFA-Bankia haya generado más de 4.900 millones de euros de capital de forma orgánica desde principios de 2013”.
Fortaleza de los ingresos
Por quinto trimestre consecutivo Bankia consigue mejorar los ingresos financieros. El margen de intereses acumulado en el primer semestre de 2014 ascendió a 1.427 millones de euros, un 15,7% mayor al obtenido en igual periodo de 2013. El margen de clientes se incrementó en el trimestre en 10 puntos básicos, hasta situarse en 1,22%, y acumula un alza de 40 puntos básicos respecto a finales de 2013, cuando estaba en 0,82%.
Por su parte, las comisiones sumaron en el primer semestre del año 468 millones de euros, un 4,1% más que un año atrás. De este modo, la suma de los ingresos típicos del negocio bancario (margen de intereses y comisiones) se elevó a 1.895 millones de euros, un 12,6% más que la obtenida en el primer semestre de 2013.
Sigue la reducción de gastos
Los gastos de explotación bajaron de nuevo en el trimestre, a 435 millones de euros, y acumularon 876 millones en la primera mitad del año, un 10,8% menos que en igual periodo del ejercicio anterior.
Con todo ello, el margen antes de provisiones llegó en el primer semestre a 1.056 millones de euros, un 13,2% más sobre el resultado antes de provisiones de los seis primeros meses de 2013.
Si se excluye el resultado de operaciones financieras, el margen antes de provisiones recurrente se situó en 982 millones de euros, lo que supone un 54,6% más sobre el primer semestre del año pasado.
En los seis primeros meses del año, Bankia dotó 565 millones de euros en provisiones. Las plusvalías obtenidas en el ejercicio por la venta de participadas en Bankia se destinaron de forma íntegra al fortalecimiento del balance.
De este modo, el beneficio después de impuestos de Bankia se situó en 431 millones de euros en el semestre, un 48% más que el obtenido en el mismo periodo de 2013.
Evolución del balance
En el segundo trimestre del año Bankia volvió a registrar un incremento de los depósitos estrictos de la clientela, que acumulan un ascenso de 2.220 millones de euros en la primera mitad del año, hasta alcanzar los 92.255 millones de euros.
Esa subida se une a la registrada por los recursos gestionados fuera de balance, básicamente fondos de inversión y planes de pensiones. A 30 de junio totalizaron 22.304 millones de euros, 1.473 millones más que a finales de 2013.
Por el lado del crédito, el flujo de financiación ha ido mejorando a lo largo del año, con una facturación que en el segundo trimestre superó en un 26% la del primero, con especial intensidad en el segmento de empresas. Respecto a diciembre, Bankia eleva su cuota de mercado en nuevas operaciones para autónomos, pymes y empresas, que supera ya el 10%.
En términos de balance, el crédito a la clientela se situó a cierre de junio en 125.598 millones de euros, un 3,3% inferior a diciembre de 2013. La nueva producción de crédito es aún menor a los vencimientos que se registran en la cartera vigente.
Fuerte reducción de la morosidad
El saldo de activos de dudoso cobro se redujo en 1.446 millones de euros en el primer semestre del año, con lo que pasa de los 20.022 millones de euros del cierre de 2013 a los 18.576 millones de junio de 2014.
La tasa de morosidad bajó por segundo trimestre consecutivo y se situó en el 14,03% frente al 14,65% del cierre de 2013. Mientras, el ratio de cobertura siguió mejorando y cerró el semestre en el 58,92%, frente al 56,5% de diciembre pasado.
Nueva mejora de la eficiencia
El sostenido incremento de los ingresos del negocio bancario unido al esfuerzo de contención de costes dio como resultado una nueva mejora del ratio de eficiencia recurrente (excluyendo ROF y diferencias de cambio). Este ratio, que en el segundo trimestre de 2013 era del 60,1%, se situó en igual periodo de 2014 en el 46,1%.
En cuanto a la solvencia, tras la entrada en vigor este año de la normativa de Basilea III, Bankia mantuvo la capacidad de generación recurrente de capital trimestre a trimestre. El ratio de capital ordinario (CET1) pasa del 10,69% de diciembre de 2013 al 11,82% de junio.
Por su parte, el ratio de capital total bajo la normativa de Basilea III se incrementó en el semestre en 223 puntos básicos, al pasar del 11,06% al 13,29%. A este incremento contribuyó en 102 puntos la emisión de 1.000 millones de euros en deuda subordinada realizada el pasado mes de mayo.
En materia de liquidez, la buena evolución de los depósitos de la clientela y el proceso de desapalancamiento del balance permitieron una reducción del gap comercial en 6.336 millones en el primer semestre. Por su parte, el ratio de crédito sobre depósitos se situó en el 109,7% al cierre de junio, con una mejora de 5,7 puntos respecto a diciembre pasado.
Grupo BFA
En el caso del Grupo BFA, su nivel de solvencia en términos de Core Tier I EBA alcanzó en junio el 15,27%, frente al 11,81% del cierre de 2013. Bajo la regulación de Basilea III, el ratio de capital total pasó en el semestre del 11% al 15,29%.
Desde la puesta en marcha del Plan Estratégico del Grupo BFA-Bankia, en 2013, la entidad ha generado 4.905 millones de euros de capital de forma ordinaria, vía beneficios y reducción de activos de riesgo, bajo el criterio de la EBA, que fue el utilizado en la elaboración de dicho plan.
A esta fuerte generación de capital han contribuido tanto los beneficios acumulados por el Grupo BFA-Bankia, como el proceso de desinversiones, que ha permitido generar 5.591 millones de euros de liquidez, incluidas las operaciones pendientes de aprobación regulatoria.
En los 18 meses de vigencia del Plan Estratégico, el Grupo BFA-Bankia logró reducir su dependencia de la financiación del Banco Central Europeo en 27.650 millones de euros, de los que 8.300 millones corresponden a la primera mitad de 2014.
Hechos principales del semestre
El 9 de enero de 2014 Bankia colocó en el mercado una emisión de deuda sénior de 1.000 millones de euros, con una sobresuscripción de 3,5 veces.
El 16 de enero el Grupo BFA-Bankia vendió su participación en NH Hoteles con unos ingresos de 191,8 millones de euros y unas plusvalías netas de 63,7 millones de euros.
El 31 de enero Bankia firmó con Mapfre un acuerdo global de bancaseguros.
El 28 de febrero BFA cerró la venta de un 7,5% del capital que controlaba de Bankia, con lo que la entidad ingresó 1.304 millones de euros y se inició el proceso de devolución de las ayudas públicas recibidas.
El 17 de marzo la entidad comunicó el lanzamiento de créditos instantáneos a pymes y autónomos a través del TPV.
El 27 de marzo el banco se comprometió con sus proveedores a pagar en menos de 30 días las facturas emitidas electrónicamente.
El 10 de abril el Grupo BFA-Bankia culminó la venta de su participación en Iberdrola, que le reportó unas plusvalías netas de 266 millones de euros.
El 15 de abril Bankia anunció un programa de exoneración de comisiones dirigido a comerciantes y autónomos.
El 13 de mayo la entidad emitió 1.000 millones de euros en deuda subordinada.
El 13 de junio el banco ejecutó la venta del 16,51% de Deoleo, con unas plusvalías netas de 10,6 millones de euros.
El 23 de junio Bankia lanzó una campaña dirigida a la captación de nuevos clientes bajo el lema “Te estamos esperando. Tú decides cuándo”.
El 25 de junio el Consejo de Administración de Bankia acordó el nombramiento de José Sevilla como consejero delegado y de Antonio Ortega como consejero ejecutivo

lunes, 28 de julio de 2014

Nueva web de banco BMN

BMN estrena una nueva web más visual, sencilla y rápida

BMN ha renovado su página web con el objetivo de prestar el mejor de los servicios a los internautas, así como de reforzar su presencia corporativa también en Internet con el impulso del reciente cambio de imagen de la entidad.

BMN estrena web, con una imagen renovada, ofreciendo a los usuarios una experiencia mucho más eficaz, rápida y sencilla en la utilización de los diferentes servicios que ofrece su nuevo diseño.

Desde la página de inicio se aprecia la importancia que se le ha dado a los elementos visuales -con el objetivo de hacer más agradable la visita a la web e identificar los atributos de la nueva marca de la entidad- en los que las referencias al Mediterráneo, su ámbito de implantación geográfica, son esenciales.

Agilidad y seguridad en un clic

En la Home se encuentra el menú principal, donde se recogen todos los productos y servicios que ofrece BMN (ahorro, inversión, tarjetas, préstamos, hipotecas, Plan Compromiso, seguros, banca a distancia…).

Desde ahí, y con tan solo un clic, se accede a una página que recoge cada uno de estos productos y servicios con toda la información precisa sobre los mismos y un diseño muy sencillo que facilita la navegación y que responde a las necesidades de cada cliente. Con su nueva web, BMN ha perseguido en todo momento acrecentar para el usuario la usabilidad, la accesibilidad, la rapidez y la eficacia.

También desde esta página principal se accede a banca on line de BMN, que cuenta con un renovado menú, orientado específicamente al tipo de cliente que accede. Se ha diseñado para hacer más intuitivo el acceso a las distintas opciones, y cuenta con accesos directos a algunas de las funciones más utilizadas por los usuarios, consulta de cuentas, transferencias, tarjetas, pago de impuestos…

domingo, 27 de julio de 2014

Acuerdo Bankia Colegio de Abogados de Valencia

Bankia ofrece condiciones ventajosas en sus productos a los asociados del Ilustre Colegio de Abogados de Valencia (ICAV)

Los asociados y sus familiares tendrán condiciones favorables en financiación, medios de pago, productos de ahorro e inversión y seguros
Este convenio se enmarca dentro de la habitual línea de cooperación entre Bankia e instituciones con amplia notoriedad económica y social
Bankia ha firmado un acuerdo de colaboración financiera con el Ilustre Colegio de Abogados de Valencia (ICAV) que permitirá a sus asociados y a sus familiares acceder a un conjunto integral de productos y servicios de la entidad con condiciones especiales. 

Este acuerdo cubrirá tanto las necesidades financieras de los miembros del Colegio de Abogados, como las domésticas de todos los asociados y sus familiares. 

Al acto de firma de este convenio asistieron Mariano Durán Lalaguna, decano del Ilustre Colegio de Abogados, y Miguel Capdevila, director Territorial de Valencia y Castellón de Bankia. 

Programa “Bankia Sin Comisiones Pymes y Autónomos” 

Mediante el convenio, los asociados estarán exentos del pago de las principales comisiones de servicio en todas sus cuentas, a través del programa "Bankia Sin Comisiones Pymes y Autónomos". 

Además se ofrecen productos de ahorro e inversión, como depósitos, fondos de inversión y planes de pensiones, y condiciones favorables para la financiación tanto de la actividad profesional como particular. 

Bankia se ha propuesto ser la entidad de referencia para las empresas, pymes, comercios y autónomos. Por ello, uno de sus objetivos es atender la financiación que necesitan estos clientes y apoyarles en el desarrollo de sus proyectos. 

Mariano Durán Lalaguna valoró que este acuerdo está destinado a “ofrecer el máximo de servicios a los asociados” y “procurará el beneficio mutuo de las dos entidades”. 

Miguel Capdevila se mostró convencido que la firma del convenio de colaboración impulsará las relaciones entre ambas instituciones y recordó que “Bankia quiere estar muy cerca de la sociedad valenciana y, particularmente, de sus empresas, profesionales y autónomos”. 

En su Plan Estratégico, la entidad se ha comprometido a poner a disposición del colectivo empresarial financiación por 43.500 millones de euros durante el periodo 2013-2015, lo que supone el 84% del total previsto para este periodo. 

El Ilustre Colegio de Abogados de Valencia (ICAV) es una institución profesional con más de 250 años de historia, cuyo principal cometido es la defensa del ejercicio de la profesión y  la prestación de servicios a los abogados

sábado, 26 de julio de 2014

Facilidad para hacer negocios en las principales ciudades de España, el Banco Mundial la medirá


Un Grupo del Banco Mundial analizará el clima de negocio en 19 ciudades españolas (las más poblada de cada comunidad autónoma más Ceuta y Melilla) y lo recogerá en el estudio Doing Business en España. Así se recoge en el acuerdo alcanzado entre el Grupo del Banco Mundial y el Ministerio de Economía y Competitividad, a través del ICEX,  presentado hoy en la reunión del Comité para la Mejora de la Regulación, que reúne a representantes del ministerio, de las comunidades autónomas y de los municipios.  

Este ejercicio responde al mandato de la Ley de Emprendedores, que establece que el Ministerio de Economía y Competitividad impulsará el desarrollo y publicidad de indicadores de clima de negocios. Se incluye también en el Plan Estratégico de Internacionalización de la Economía Española 2014-2015. Además, da respuesta a las recomendaciones del Fondo Monetario Internacional y la Comisión Europea para mejorar el clima de negocios y facilitar la actividad de las empresas en España.

El proyecto -cofinanciado por el Fondo Europeo de Desarrollo Regional (FEDER) en un 72%- medirá los trámites estatales, regionales y locales en las fases de vida de una empresa en las ciudades más pobladas de cada comunidad autónoma más Ceuta y Melilla. También se medirán los trámites para exportar e importar mercancías a través de los cinco  principales puertos de España.

En concreto se calcularán cinco indicadores de la metodología estándar Doing Business: apertura de una empresa, obtención de electricidad, obtención de permisos de construcción, registro de propiedades y comercio transfronterizo.

Además, el estudio se completará con un anexo que analizará la unidad de mercado y que medirá la facilidad para abrir una empresa del sector industrial. Estas áreas de estudio facilitarán el seguimiento de las reformas realizadas en estos ámbitos y permitirán estudiar con mayor profundidad la tramitación de licencias como las medioambientales.

Los objetivos que se persiguen con el informe son principalmente:

Identificar las mejores prácticas regulatorias y promover  su intercambio
Impulsar las reformas estructurales. 

El Grupo del Banco Mundial publica anualmente el estudio Doing Business comparando la regulación que afecta a las pequeñas y medianas empresas en 189 economías del mundo. Los estudios subnacionales analizan las regulaciones comerciales y la facilidad  para hacer negocios, identifican buenas prácticas y recomiendan reformas.

Para más información de la metodología se recomienda visitar:

Convenio Banco Santander Eurochamp

Banco Santander firma un convenio de colaboración financiera con Eurochamp

La entidad ofrecerá productos y servicios bancarios en condiciones preferentes a los productores asociados de esta sociedad agraria de La Rioja.

José María Martínez Delgado, director territorial de Banco Santander en La Rioja, David Mazaira Mendieta, director Banca Agro, y Mariano Sánchez Sánchez, Director General de Eurochamp SAT, han firmado un acuerdo de colaboración financiera para dar respuesta a las necesidades de los asociados de esta sociedad agraria.

En función de este acuerdo, Banco Santander ofrecerá a los 220 productores asociados de Eurochamp un conjunto de productos y servicios bancarios en condiciones preferentes.

Con esta iniciativa, Banco Santander quiere acompañar, dando su apoyo financiero, al sector del cultivo y transformación del champiñón y seta en La Rioja.

Banco Santander cuenta en La Rioja con 18 oficinas universales y 22 despachos de agentes, 5 oficinas de agro, además de oficina de empresas, banca privada y red hospitalaria. El pasado mes de junio, la entidad anunció que destinará 370 millones de crédito a las pymes riojanas dentro de su programa Santander Advance. Más de 200 empresas riojanas han aumentado ya su actividad internacional con el apoyo de Banco Santander.

Eurochamp y sus productores asociados agrupan explotaciones de cultivo de champiñón que suponen cerca del 80% del sector en la Zona de la Rioja. El sector del cultivo del champiñón tiene una importancia estratégica en la Comunidad, con una producción anual de 75 mil toneladas de champiñón y 9 mil toneladas de setas, ocupando el segundo puesto de importancia económica tras el viñedo, dando empleo directo a aproximadamente 2500 trabajadores

viernes, 25 de julio de 2014

Resultados Banco Sabadell segundo trimestre 2014, 167,7 millones de beneficio


El Banco Sabadell obtiene en el segundo trimestre del año 2014 un beneficio de 167,7 millones de euros, el cual es un 35,7% superior al beneficio alcanzado en el mismo período del año anterior. 

Por segundo trimestre consecutivo, la tasa de morosidad se reduce, el saldo de activos dudosos disminuye y mejoran todos los márgenes, superando lo esperado por el consenso de mercado. El margen de intereses aumenta un 24,3% interanual, el margen bruto es un 18,2% superior y el margen antes de dotaciones se incrementa un 21,6%. El patrimonio gestionado en FIM crece un 41,4%. Los fondos mixtos y de renta variable -los de mayor aportación a los ingresos por comisiones- aumentan un 22,8% y un 14,1% interanual, respectivamente. En los primeros seis meses, SOLVIA ha reducido su cartera de activos en 7.541 unidades, por un total de 1.319 millones de euros, un 7% más que tras el mismo período del año anterior.

Una vez cubiertos los seis primeros meses del ejercicio, Banco Sabadell obtiene un beneficio neto de 167,7 millones de euros, un 35,9% superior al registrado tras el mismo período del año anterior, una vez destinados 1.415,3 millones de euros a dotaciones ordinarias y anticipadas sobre la cartera de crédito y otros activos.

Como ocurriera al cierre del primer trimestre, los márgenes crecen más de lo esperado por el consenso de mercado y, por segundo trimestre consecutivo, la morosidad disminuye y sigue reduciéndose también el saldo de activos dudosos y problemáticos.

Con el foco puesto en el cumplimiento del objetivo prioritario de rentabilidad fijado en el Plan Triple 2014-2016, Banco Sabadell ha cerrado el segundo trimestre del ejercicio evidenciando la buena dinámica de su balance y una sólida progresión, asentada fundamentalmente en la fuerte generación de ingresos recurrentes, el riguroso control de los costes, el incremento de los volúmenes de negocio y una eficaz gestión de la cartera de activos inmobiliarios a través de la inmobiliaria Solvia.

Balance

Al cierre del segundo trimestre de 2014, los activos totales de Banco Sabadell y su grupo suman 161.557,1 millones de euros.

La inversión crediticia bruta de clientes disminuye un 2,4% en la comparación interanual y se sitúa en los 122.837,6 millones de euros. El componente con mayor peso en este capítulo del balance -un 45% del total de la inversión crediticia bruta actualmente- son los préstamos con garantía hipotecaria, que, a 30 de junio de 2014, presentan un saldo de 55.425,9 millones de euros. En esta misma fecha y de un año a otro, la nueva producción hipotecaria crece un 54% en número y un 61% en volumen.

Al cierre de junio, Banco Sabadell se mantiene como un referente en España de la financiación empresarial subvencionada por el Instituto de Crédito Oficial, con una cuota del 19,35%. Las operaciones formalizadas superan los 2.000 millones de euros y el 80,6% de estas corresponden a líneas de crédito específicas para empresas y emprendedores.

Cubierta la primera mitad del ejercicio, la ratio de morosidad, calculada sobre el total de riesgos computables del grupo Banco Sabadell y sin considerar los activos afectos al Esquema de Protección de Activos (EPA) de Banco CAM, disminuye por segundo trimestre consecutivo y se sitúa en el 13,35% (22 puntos básicos menos que al cierre del trimestre anterior y 28 puntos básicos desde el inicio del ejercicio).

La ratio de cobertura sobre el total de la exposición crediticia y la cartera de inmuebles es del 13,8% (el 9,7% exEPA) frente al 13,4% de 30 de junio de 2013, manteniéndose entre las más altas del sistema. Al cierre trimestral, el saldo de dudosos exEPA sigue reduciéndose y los activos problemáticos exEPA disminuyen por segundo trimestre consecutivo.

Los recursos de clientes en balance presentan un saldo, a 30 de junio de 2014, de 95.043,2 millones de euros y aumentan un 2,3% interanual.

Destaca en este apartado la positiva evolución de las cuentas a la vista, cuyo saldo es de 39.418,1 millones de euros, un 14,1% más que al cierre de junio de 2013. Los depósitos a plazo, que suman 58.903,3 millones de euros, se reducen un 3,4% en relación con el cierre del segundo trimestre del año anterior, en línea con la tendencia general del mercado de orientar los recursos hacia productos externos al balance con mejores expectativas de rentabilidad y mayor aportación al margen.

Consecuentemente a este creciente trasvase de recursos, el patrimonio en fondos y sociedades de inversión colectiva se incrementa un 41,4% interanual y alcanza un saldo de 13.704,8 millones de euros (+24,4% en los primeros seis meses de 2014). Los fondos mixtos y de renta variable -los que mayor aportación hacen al capítulo de ingresos por comisiones- son los que más crecen al aumentar un 22,8% y un 14,1% interanual, respectivamente.

Los fondos de pensiones comercializados mantienen asimismo una tendencia al alza en el mismo período y suman un patrimonio de 4.375,1 millones de euros, un 17,7% superior al existente al cierre del segundo trimestre de 2013. Los seguros comercializados presentan un saldo de 7.916,2 millones de euros y crecen un 8,6% interanual a 30 de junio de 2014. El total de recursos de clientes fuera de balance crece un 29,5% de un año a otro hasta los 28.596,7 millones de euros.

La diferente evolución de la inversión crediticia bruta y de los recursos de clientes en balance en estos primeros seis meses de 2014 permite que la ratio LTD (loan to deposit) mantenga su favorable evolución trimestral y se sitúe ya en el 103,6% (111,0% en junio de 2013), muy cerca del objetivo fijado en el Plan Triple 2014-2016 del 100%.

A 30 de junio de 2014, el total de recursos gestionados asciende a 153.188,0 millones de euros y aumenta un 6,0% en relación con la misma fecha del año anterior.

Cuenta de resultados

La efectiva gestión de los diferenciales de clientes, unida al menor coste de la financiación, y la ampliación del perímetro de consolidación permiten incrementar, por cuarto trimestre consecutivo, el margen de intereses, que suma 1.076,0 millones de euros y crece un 24,3% de un año a otro.

Los dividendos e ingresos aportados por las empresas que consolidan por el método de la participación ascienden a 8,5 millones de euros en el primer semestre del año (3,4 millones de euros tras el segundo trimestre de 2013).

Tras los seis primeros meses, los ingresos netos por comisiones mejoran sustancialmente y crecen un 16,2% con respecto al mismo período del año 2013 y suman 414,5 millones de euros, fundamentalmente por los servicios bancarios y la buena evolución de los recursos gestionados fuera de balance, cuya aportación a este epígrafe de la cuenta de resultados consolidada aumenta un 10,9% y un 62,1% interanual, respectivamente.

Los resultados por operaciones financieras y diferencias de cambio totalizan 1.171,2 millones de euros (+11,9%) e incluyen 1.083,5 millones de euros por la venta de activos financieros disponibles para la venta de renta fija. Las dotaciones al fondo de garantía de depósitos totalizan 85,5 millones de euros. Con todo ello, el margen bruto trimestral aumenta un 18,2% y alcanza los 2.598,1 millones de euros.

A 30 de junio de 2014, los gastos de explotación ascienden a 903,1 millones de euros, de los que 36,9 millones de euros corresponden a conceptos no recurrentes, derivados de la adquisición de los negocios incorporados a lo largo de 2013. En términos de perímetro constante, los gastos de explotación del primer semestre de 2014 se reducen un 5,6% en la comparación interanual. 

Como resultado de todo lo expuesto, Banco Sabadell cierra el segundo trimestre de 2014 con un margen o beneficio antes de dotaciones de 1.559,0 millones de euros, que es un 21,6% superior al obtenido en la misma fecha del año pasado.

El incremento del margen bruto y la contención de los costes de explotación permiten mejorar la ratio de eficiencia y situarla en el 55,57% al cierre de junio de 2014 (el 60,04% en junio de 2013), excluyendo los resultados no recurrentes de las operaciones financieras.

Las dotaciones para insolvencias y otros activos totalizan 1.415,3 millones de euros. Los resultados no recurrentes obtenidos por operaciones financieras se han destinado a efectuar dotaciones adicionales incluidas en este mismo importe, incrementando así las coberturas y acelerando la reducción del riesgo futuro.

Las plusvalías por ventas de activos incluyen un ingreso extraordinario de 80 millones de euros por la firma del contrato de reaseguro de la cartera de seguros individuales de vida-riesgo de Mediterráneo Vida con la compañía SCOR Global Life, anunciado el pasado mes de mayo.

A 30 de junio de 2014, una vez aplicados el impuesto sobre beneficios (53,6 millones de euros) y la parte del resultado correspondiente a minoritarios, el beneficio neto atribuido a Banco Sabadell y su grupo asciende a 167,7 millones de euros y es un 35,9% superior al resultado obtenido en la misma fecha del año 2013 (123,4 millones de euros).

En fecha 30 de junio de 2014, Banco Sabadell se mantiene entre las entidades más sólidas y mejor capitalizadas del sistema, con una ratio de core capital del 11,4% (9,6% a 30 de junio de 2013). La ratio BIS III se sitúa en el 12,4% (10,3% a 30 de junio de 2013). El patrimonio neto crece un 17,9% y suma 10.837,9 millones de euros.

Otros hechos destacados en el segundo trimestre de 2014

Solvia: mejores cifras de ventas
Al cierre del segundo trimestre, Solvia (www.solvia.es), la inmobiliaria del grupo, consolida su liderazgo en el mercado y mantiene un buen nivel de ventas en relación con el mismo período del año anterior, con un total de 7.541 unidades, el 30% de las cuales han sido asimismo financiadas. El valor de las transacciones realizadas en estos primeros seis meses crece un 7% y suma 1.319 millones de euros (662 millones de euros en el segundo trimestre).

La introducción del alquiler en la comercialización minorista, el servicing a terceros, la introducción de la realidad virtual en la comercialización y la combinación de venta mayorista y venta minorista caracterizan un primer semestre en el que Solvia ha visto incrementar su notoriedad de marca entre los compradores.

Ampliación de la joint venture con Zurich
En este segundo trimestre de 2014, Banco Sabadell ha suscrito un acuerdo con la compañía de seguros Zurich para convertirse en proveedor exclusivo de los seguros de vida, planes de pensiones y seguros generales para toda España. Este nuevo acuerdo, que se ha alcanzado tras una estrecha y fructífera relación de más de cinco años, amplía y consolida la joint venture formalizada por ambas entidades en 2008.

Con este acuerdo, Banco Sabadell culmina la reorganización de su negocio de seguros, una vez efectuada la integración del negocio y las compañías aseguradoras incorporadas en el proceso de consolidación bancaria protagonizado en los últimos años. El importe de la operación asciende a 214 millones de euros, de los que Zurich, como socio del 50% de las sociedades de la joint venture, aportará 107 millones de euros.

Para más información:
Banco Sabadell

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