Resultados Banco Sabadell segundo trimestre 2012, 90,1 millones de euros

El Banco Sabadell acaba de presentar sus resultados del segundo trimestre de este año 2012, los cuales pueden calificarse de satisfactorios a pesar de la difícil situación económica, puesto que el Sabadell, en esta primera mitad de año, y con los saldos ya incluidos de la absorción de la CAM, presenta unos resultados que arrojan un beneficio neto de 90,1 millones de euros, luego de destinar 1889,3 millones a provisiones para cumplir con los requisitos de dotaciones para el saneamiento del sector financiero que ha establecido el Gobierno.

Así en este segundo trimestre del año 2012, el Banco Sabadell ha cerrado el trimestre con un resultado positivo, asentado en una mejora de los márgenes, unas mayores cuotas de negocio y un riguroso control de los costes, en consonancia con la evolución registrada ya en el primer trimestre.

Así, a 30 de junio, una vez realizadas provisiones para insolvencias y otros deterioros por 1.889,3 millones de euros, incluidas en ellas dotaciones extraordinarias requeridas en el Real Decreto Ley 2/2012 y en el Real Decreto Ley 18/2012 de Saneamiento del Sector Financiero por un importe de 1.298,1 millones de euros, el beneficio neto atribuido es de 90,1 millones de euros, un 45,1% menos que tras el segundo trimestre del año anterior.

Márgenes y beneficios

La gestión activa de los diferenciales de clientes y las operaciones de la cartera de renta fija han minimizado los efectos negativos que sobre el margen de intereses tiene el encarecimiento de los recursos en el mercado de capitales, de forma que, hasta el 30 de junio, el margen de intereses suma 854,3 millones de euros y crece un 11,7% en términos interanuales. Sin incluir el margen de intereses aportado por Banco CAM en el mes de junio, el incremento interanual sería del 6,2%.

Los resultados de las sociedades que consolidan por el método de la participación ascienden a 5,7 millones de euros. Los ingresos netos por comisiones alcanzan los 288,8 millones de euros y se mantienen en línea con los obtenidos tras el segundo trimestre de 2011. Las ganancias por operaciones financieras suman 242,2 millones de euros y crecen un 48,4% interanual.

Contabilizado todo ello y los 75,9 millones de euros aportados al Fondo de Garantía de Depósitos (12,9 millones de euros en junio de 2011), el margen bruto alcanza los 1.367,1 millones de euros, un 6,5% más que tras el cierre del segundo trimestre de 2011.

Los gastos de explotación, una vez cubierto el segundo trimestre de 2012, ascienden a 624,5 millones de euros, de los que 13,8 millones de euros corresponden a gastos no recurrentes. En términos de perímetro constante (incluyendo Lydian Private Bank desde el inicio de 2011 y aislando el efecto de la incorporación de Banco CAM en junio de 2012), los gastos de explotación recurrentes se mantienen estables (+0,3%) en relación al mismo período de 2011.

El ratio de eficiencia sin gastos no recurrentes es del 44,66 % a 30 de junio de 2012 (del 45,11 % en junio de 2011 y del 42,16% sin Banco CAM).

Como consecuencia de todo lo anteriormente expuesto, el margen o resultado antes de dotaciones totaliza 673,1 millones de euros y aumenta un 2,1% con respecto al mismo período del año anterior.

Las dotaciones para insolvencias y otros deterioros (de inmuebles y de activos financieros, principalmente) son un 246,3% interanual superiores y suman 1.889,3 millones de euros (545,5 millones de euros hasta el 30 de junio de 2011), al incluirse en ellas dotaciones extraordinarias sobre inmuebles e insolvencias, requeridas en los Reales Decretos Ley 2/2012 y 18/2012.

Las provisiones ya constituidas y contabilizadas en el marco de la operación Banco CAM, cerrada en este segundo trimestre, suponen una cobertura del 15,6% sobre el total de exposición en el balance del grupo Banco Sabadell.

La cuenta de resultados al cierre del segundo trimestre incluye asimismo la plusvalía de 28,0 millones de euros, derivada de la venta del 20% del capital social de la entidad mejicana Banco del Bajío, y un abono de 933,3 millones de euros por aplicación del badwill o fondo de comercio negativo generado por la integración de Banco CAM.

Una vez aplicados el impuesto sobre beneficios y la parte del resultado correspondiente a minoritarios, resulta un beneficio neto atribuido al grupo de 90,1 millones de euros, al cierre del segundo trimestre.

A 30 de junio de 2012, los fondos propios de Banco Sabadell y su grupo alcanzan los 7.780,1 millones de euros, un 23,2% más que en la misma fecha del año anterior. El ratio de core capital, tras el canje de preferentes y subordinadas de Banco CAM, alcanza el 10,04% (del 9,60 % según criterios de la Autoridad Bancaria Europea -EBA-).

Evolución del balance

Al cierre del segundo trimestre, los activos totales de Banco Sabadell y su grupo totalizan 166.519,7 millones de euros y se incrementan un 75,2% en relación con el mismo período del ejercicio de 2011 (el 10,7% sin tener en consideración los activos aportados por Banco CAM).

Al cierre trimestral, la inversión crediticia bruta de clientes suma 123.378,1 millones de euros y aumenta un 70,6% (el 3,4% sin Banco CAM).

Con la integración de Banco CAM en el balance consolidado, el ratio de morosidad sobre el total de riesgos computables de la entidad combinada Banco Sabadell y Banco CAM, sin considerar los activos afectados por el Esquema de Protección de Activos, es del 7,82%, manteniéndose muy por debajo de la media del sector, que ya supera el 9%. La cobertura alcanza el 109,96%, siendo de las más elevadas del sector financiero español.

A 30 de junio de 2012, los recursos de clientes en balance presentan un saldo de 75.571,0 millones de euros, con un aumento del 47,9% en el conjunto de los doce últimos meses (el 6,2% sin Banco CAM). Este crecimiento viene principalmente motivado por la favorable evolución de los depósitos a plazo, que crecen un 67,2%, hasta los 52.601,2 millones de euros, y de las cuentas a la vista, que pasan de 18.600,3 millones de euros, a 30 de junio de 2011, a 27.448,9 millones de euros, con un crecimiento del 47,6% (el 9,4% sin Banco CAM).

Al cierre trimestral, y una vez incorporada la base de clientes de Banco CAM, el grupo Banco Sabadell supera los 5,4 millones de clientes, con un incremento interanual del 109,7%.

En el transcurso de los dos primeros trimestres de este año, y como consecuencia del diferencial entre la captación de recursos y la demanda de crédito en el mercado, se ha generado un gap o excedente comercial de 2.538,8 millones de euros.

El patrimonio gestionado en fondos y sociedades de inversión colectiva asciende a 8.532,9 y es algo inferior al existente un año antes por la diferente evolución del mercado. En relación con el cierre del ejercicio de 2011, el patrimonio en instituciones de inversión colectiva aumenta un 6,3% (el 1,6% sin Banco CAM). Los fondos de pensiones alcanzan los 3.184,2 millones de euros (que crecen un 9,7% interanual) y las primas de los seguros comercializados ascienden a 7.742,0 millones de euros, tras incrementarse un 36,0% en los últimos doce meses.

El total de recursos gestionados es de 130.704,9 millones de euros a la conclusión del segundo trimestre de 2012, un 39,3% más que al cierre de junio de 2011 (el 4,6% inferior sin Banco CAM).

Para más información:

Banco Sabadell