Resultado Deutsche Bank 2013
El Comité de Dirección continúa con la implementación de la nueva estrategia, incluyendo la creación de la unidad para las operaciones no estratégicas (Non-Core Operations) y ejecutando el Programa de Excelencia Operacional.
- Las acciones tomadas han tenido un impacto significativo en la contabilidad, ha habido cargos relacionados con la minusvalía de la cartera, de activos intangibles y otros cargos extraordinarios. Los resultados también reflejan costes relacionados con litigios. Para el cuatro trimestre de 2012, el resultado antes de impuestos ha sido de pérdidas de 2.600 millones.
- En el último trimestre de 2012 el beneficio antes de impuestos, tras el ajuste del deterioro de la cartera, otros activos intangibles y cargos relacionados con litigios, que en total suman costes por 2.900 millones, ha sido de 300 millones de euros, las actividades estratégicas o ‘core’ contribuyeron con 1.000 millones de euros.
- Para el conjunto del ejercicio 2012, tras el ajuste de los costes antes mencionados que para el año comprenden 3.500 millones de euros, ha sido de 4.900 millones de euros, las actividades ‘core’ contribuyeron en 6.500 millones.
- Al mismo tiempo, la dirección ha acelerado la formación de capital y la reducción del riesgo, resultando en una ratio de capital Core Tier 1 de Basilea 3 del 8,0%, al cierre del año. La dirección de la entidad se ha marcado como objetivo una ratio de 8,5% para el 31 de marzo de 2013.
- El Programa de Excelencia Operacional ha dado resultados, y ha supuesto un ahorro de 400 millones en la segunda mitad de 2012.
- Implementación de una clara estrategia para un cambio cultural profundo
- Cambio responsable y a largo plazo en las políticas de retribución
- Las compensaciones relacionadas con los ingresos decrecieron un 9%, el valor más bajo en años.
- Se recomienda un dividendo por acción de 0.75 euros.
Resultados para el conjunto del ejercicio 2012
- Beneficios antes de impuestos de 1.400 millones (2011: 5.400 millones), beneficio neto de 700 millones (2011: 4.300 millones).
- Los ingresos fueron de 33.700 millones, por encima de los 33.200 millones de 2011
- Los gastos no financieros, fueron de 30.600 millones, un incremento significativo desde los 4.600 millones de euros de 2011 (1.900 millones del deterioro de la cartera y otros activos intangibles, 1.600 millones relacionados con litigios y otros extraordinarios).
- RoE de 2,4% en 2012 (2011: 10,3%)
Resultados del último trimestre de 2012
- Pérdidas antes de impuestos de 2.600 millones de euros (4Q2011: pérdidas antes de impuestos de 400 millones), la pérdida neta ascendió a los 2.200 millones (4Q2011: beneficio neto de 200 millones de euros).
Ingresos de 7.900 millones, un 14% más que en el mismo periodo de 2011 (6.900 millones de euros).
- Gastos no financieros ascendieron a los 10.000 millones de euros, un incremento desde los 3.300 millones, relacionados con el deterioro de la cartera y otros activos no intangibles (1.900 millones), cargos relacionados con litigios (1.000 millones) y otros gastos extraordinarios.
Deutsche Bank (XETRA: DBKGn.DE / NYSE: DB) ha anunciado hoy los resultados preliminares, pendientes de auditoría, del tercer trimestre y del conjunto del ejercicio 2012, y ha ofrecido información actualizada sobre el programa estratégico Strategy 2015+.
Jürgen Fitschen y Anshu Jain, Copresidentes del Consejo de Administración y del Comité Ejecutivo del Grupo, explicaron que “es la reconfiguración más completa de Deutsche Bank realizada en los últimos años. Con el lanzamiento del programa Strategy 2015+ en septiembre, nos hemos embarcado en el camino del cambio con el objetivo de obtener un éxito a largo plazo y sostenible para el banco. Simultáneamente, hemos situado el banco en la dirección de un importante cambio cultural. Es un viaje que llevará años, más que meses.
Varias acciones llevadas a cabo para poner en marcha Strategy 2015+ han tenido un previsto impacto en los resultados financieros del cuarto trimestre, pero estamos animados por los primeros resultados, sobre todo con la consecución de una ratio Core Tier 1 según los criterios de Basilea III de. 8,0%. Esta cifra equivale a un incremento de capital de más de 8.000 millones de euros en 2012.
Nuestras divisiones de negocio han conseguido un sólido resultado operativo y hemos avanzado en nuestro programa de excelencia operacional (Operational Excellence Program), con el que hemos conseguido un ahorro de 400 millones de euros en la segunda mitad de 2012”:
En el cuarto trimestre de 2012, Deutsche Bank ha procedido a implementar el programa Strategy 2015+, anunciando en septiembre. A 31 de diciembre de 2012, la ratio Core Tier 1 según los criterios de Basilea III ascendió al 8,0%, en comparación con menos de un 6% a final de 2011, y por encima del objetivo comunicado por el banco del 7,2% para el año 2012. Este avance refleja un sólido resultado en la optimización del portfolio y la reducción de riesgos en actividades non-core, así como mejoras en el modelo y los procesos. El banco aumentó su ratio de capital Tier 1 hasta el 15,3%, el nivel más alto alcanzado nunca, desde el 12,9% registrado a final de 2011.
En la segunda mitad de 2012, el banco ha conseguido una reducción de activos ponderados por riesgo, según Basilea III, equivalente a 80.000 millones en comparación a junio de 2012. El objetivo que había comunicado el banco era de 90.000 millones a fecha de cierre de marzo 2013.
En consecuencia, Deutsche Bank aumenta su objetivo de ratio de capital Core Tier 1 del 8,0% al 8,5% a 31 de marzo de 2013.
El resultado de los negocios core del banco ha sido sólido. Los ingresos han ascendido a 33.700 millones de euros en 2012, por encima de los 33.200 del año anterior. Las provisiones fueron de 1.700 millones en 2012, menores a los 1.800 millones de 2011. El beneficio antes de impuestos en 2012 fue de 4.900 millones de euros, una vez ajustados la disminución del valor de la cartera y otros activos intangibles, y cargas relativas a procesos legales, con una contribución de los negocios core de 6.500 millones de euros.
El beneficio antes de impuestos del cuarto trimestre de 2012, una vez ajustados las cargas antes mencionadas, por un importe de 2.900 millones, alcanzó los 300 millones de euros, a los que los negocios core han contribuido con 1.000 millones.
Tal como estaba previsto, las decisiones que ha tomado el banco en el contexto de la implantación de Strategy 2015+ han tenido un impacto en los resultados del cuarto trimestre de 2012. En este trimestre, el banco realizó ajustes por disminución del valor de la cartera y otros activos intangibles por valor de 1.900 millones de euros, sobre todo relacionados con negocios adquiridos por las divisiones de Corporate Banking & Securities (CB&S) y Asset and Wealth Management (AWM), anteriores al año 2003, y a negocios asignados a la división non-core. Estos ajustes reflejan la implementación de iniciativas estratégicas, incluyendo una mayor salida de riesgos en actividades non-core, la implementación del programa de excelencia operacional y la introducción de una nueva estructura divisional, que incluye la creación de la división non-core. También reflejan el impacto de las condiciones de mercado en los parámetros de valoración de estas unidades de negocio. La disminución del valor de la cartera y otros activos intangibles no ha tenido impacto en la ratio de capital Core Tier 1, según criterios de Basilea III.
El cuarto trimestre de 2012 el banco también asumió cargas relativas a procesos legales por valor de 1.000 millones de euros, en relación con sentencias negativas y avances en investigaciones de reguladores.
Los gastos no financieros aumentaron en 3.300 millones en comparación con el último trimestre de 2011, hasta los 10.000 millones, debido al impacto significativo de 1.900 millones por la disminución del valor de la cartera y otros activos intangibles y a 1.000 millones relativos a procedimientos legales. Los gastos no financieros ajustados de estas partidas fueron de 7.100 millones de euros, en comparación con los 6.400 millones del tercer trimestre de 2011. Los gastos no financieros ajustados del cuarto trimestre de 2012 incluyeron partidas específicas de 900 millones de euros, incluyendo 400 millones en costes relacionados con el programa de excelencia operacional y la integración de Postbank, y otras cargas relacionadas con cambios realizados en las actividades de banca comercial de la entidad en los Países Bajos y con aspectos informáticos en la división de AWM. El banco ha alcanzado los objetivos anunciados en excelencia operacional para cierre de 2012, con un ahorro de 400 millones de euros en la segunda mitad de 2012.
El banco ha informado de pérdidas antes de impuestos para el último trimestre de 2012 de 2.600 millones (4Q2011: pérdidas antes de impuestos de 400 millones) y una pérdida neta de 2.200 millones de euros (4Q2011: beneficio neto de 200 millones de euros). Para el conjunto del año 2012, el beneficio antes de impuestos de Deutsche Bank ha sido de 1.400 millones de euros (2011: 5.400 millones de euros); el beneficio neto ha sido de 700 millones (2011: 4.300 millones de euros).
La dirección del banco está convencida en la necesidad de realizar un cambio cultural profundo y a largo plazo en Deutsche Bank. Las medidas de corto plazo tomadas implican el cambio en la retribución e incrementar el control en el impacto que nuestras actividades tienen en el medioambiente. El banco ha reducido, significativamente, el gasto destinado al pago de bonos, un 9% llegando al nivel más bajo en años.
Adicionalmente, el Panel de Compensación, liderado por Jürgen Hambrecht, ha realizado una serie de recomendaciones que ya han jugado un papel importante en la compensación de 2012. Algunas de las recomendaciones son, por ejemplo, que el banco reduzca los pagos diferidos –ahorrando así en los costes de años venideros-, que se tome en cuenta el rendimiento de los clientes, entre otros. Se han implementado medidas para realizar un cambio cultural a largo plazo, incluyendo temas como la integridad de los clientes, disciplina operacional y cooperación entre las áreas de negocio. Estas áreas de acción se decidieron tras varios años de diálogo con los empleados.
El Comité de Dirección y la Junta de Supervisión propondrán un dividendo de 0,75 euros por acción para 2012, en la Junta General de Accionistas del 23 de mayo de 2013.