Resultados ABANCA primer trimestre 2015
ABANCA obtiene un beneficio antes de impuestos de 182 millones e incrementa un 59% la financiación concedida
Crecimiento de las cuotas de mercado de crédito y depósitos superiores a 200 puntos básicos
Rentabilidad: Mejora en todos los resultados y en el margen bruto, que se duplica. El beneficio neto alcanza los 129 millones
Calidad del riesgo: El ratio de mora se reduce un 39% interanual. El saldo de dudosos se reduce un 30%
Solvencia: Sólida posición de capital que sitúa a la entidad entre las más capitalizadas de Europa - CET1 del 15,57% con un incremento del 48% - CET1 fully loaded del 15,1%
Liquidez: ABANCA cumple los requerimientos de 2018 a marzo de 2015
Crecimiento comercial: Los recursos de clientes crecen 972 millones en tres meses, con un aumento del 16% en fondos de inversión
ABANCA ha obtenido un beneficio antes de impuestos de 182 millones de euros en el primer trimestre del año y sitúa el beneficio atribuido en 129 millones de euros. Un resultado que ha estado apoyado en el dinamismo de la actividad comercial, la mejoría experimentada en la calidad del riesgo y la solidez de sus ratios de capital.
Los ingresos por servicios se incrementan un 5,24%, destacando la aportación del área de seguros, cuyos ingresos crecen un 12,8% tras comercializar 15.000 pólizas de seguros libres en el trimestre, un 70% más que las comercializadas en el mismo período del año anterior. Los gastos de explotación normalizados se reducen un 4%, ajustándose la eficiencia de la entidad.
Calidad del riesgo: la tasa de mora se reduce un 39%
ABANCA ha reducido un 39% su tasa de morosidad situándose en el 11,1%, más de un punto por debajo de la media del sector. En el último año, la entidad ha reducido su stock de créditos dudosos un 30%. La mejora en la calidad crediticia se ha producido manteniendo un nivel robusto de solvencia dentro de la política de prudencia que sigue la entidad, con una tasa de cobertura de los créditos dudosos del 58%, casi cinco puntos más que la registrada en diciembre.
Por lo que respecta a la gestión del riesgo inmobiliario, ABANCA presenta una exposición al sector inmobiliario inferior al 4% sobre el total de la inversión crediticia. En el primer trimestre del año la entidad ha incrementado un 30% la venta de activos inmobiliarios adjudicados alcanzando las 337 unidades vendidas.
Solvencia: entre las entidades más capitalizadas
El ratio de capital de máxima calidad de la entidad (CET1) se situó en el 15,57%, un crecimiento del 48% respecto al valor de marzo de 2014. En términos “fully loaded”, esto es, anticipando las reglas de cálculo más estrictas que aplicarán a partir de 2018 (Basilea III), el ratio asciende al 15,1% lo que sitúa a la entidad entre las más capitalizadas de Europa.
Mantener un nivel de capitalización elevado constituye la piedra angular de su posicionamiento, puesto que le permite afrontar su plan de negocio y los nuevos requerimientos normativos de Basilea III. Así, el ratio de capital del 15,57% supone un exceso de 1.600 millones sobre el 9%, mínimo regulatorio que las entidades tendrán en 2019 bajo Basilea III. El incremento en la capitalización se explica por la generación de beneficios, dedicados a seguir reforzando el balance y el crecimiento.
Liquidez: holgada cobertura de las exigencias de Basilea III para 2018
ABANCA continúa con su estrategia de sostenibilidad a largo plazo, financiando su cartera de crédito íntegramente con depósitos minoristas, de manera que los créditos suponen el 89% de los depósitos. Paralelamente, mantiene una holgada posición de liquidez, con 11.800 millones de activos líquidos disponibles más capacidad de emisión, que le permiten centrar su actividad en el negocio bancario tradicional y la concesión de financiación a familias y empresas.
Este perfil de liquidez permite que ABANCA cumpla anticipadamente con los ratios mínimos de liquidez que se exigirán a los bancos en 2018, bajo los requerimientos de Basilea III.
Los recursos de clientes crecen 972 millones en un trimestre
El volumen de recursos gestionados de clientes se ha incrementado en 972 millones en el primer trimestre de 2015, hasta alcanzar un saldo de 32.690 millones de euros, un 11,6% por encima del existente en marzo de 2014. Los depósitos minoristas crecen en 689 millones en el mismo trimestre hasta situarse en 28.808 millones de euros, mientras que los fondos de inversión han registrado un crecimiento del 16,2%. El dinamismo mostrado por los depósitos de clientes ha tenido un claro impacto en la recuperación de la cuota de mercado, de tal modo que en el último año, ABANCA ha aumentado en 223 puntos básicos su cuota de depósitos en Galicia.
Impulso del crédito: 1.796 millones de nueva financiación
El volumen de financiación concedida en el trimestre se eleva a 1.796 millones lo que supone un crecimiento del 59% respecto al mismo período del año anterior y provoca un crecimiento del saldo de crédito normal a familias y empresas del 3,55% en términos interanuales, retornando a tasas positivas por primera vez desde el inicio de la crisis. La apuesta por el crédito a familias y empresas ha permitido que ABANCA ganase 211 puntos básicos de cuota de mercado en Galicia en el último ejercicio y que en el último trimestre el 48% de las hipotecas formalizadas en dicha comunidad hayan sido concedidas por ABANCA.